Antoine Wagner,  diplômé de l'ISEG LILLE Programme Finance (Promotion 2002) a créé sa société . Il témoigne de son expérience ...

Antoine, pouvez-vous nous décrire votre entreprise? 

 
Nord Patrimoine Finance est une société indépendante de conseil en gestion de patrimoine fondée par 3 anciens élèves de l'ISEG : Axel BESNARD promotion 2003, Eric Delobel promotion 2001, et Antoine WAGNER promotion 2002.

Notre indépendance garantit la qualité de nos services. En effet, par ce biais, nous sommes libres de rechercher les produits qui correspondent le mieux aux besoins de nos clients.

Notre rôle est de conseiller en toute objectivité les particuliers mais aussi les professionnels.

Pour les particuliers, nous recherchons le meilleur moyen de valoriser, de diversifier et de pérenniser leur patrimoine. Nous proposons des solutions en adéquation avec leurs attentes et leurs besoins. 

Pour les professionnels, nous leur apportons des conseils juridiques et fiscaux tels que l'optimisation des placements de trésorerie, la mise en place d'outils sociaux et fiscaux.

Quelles sont les raisons qui vous ont motivé à créer votre entreprise?

Voilà plusieurs années que nous avions le souhait de créer pour développer notre propre projet.

Nous en discutions, et recherchions des idées en rapport avec nos différents métiers. .

En 2007, une étude de marché nous a décidé : selon l'OCDE la France comptait, en 2003, 2 700 CGP (Conseils en Gestion de Patrimoine) pour 59 millions d'habitants, soit 1 conseiller pour 20 000 habitants, et accusait un net retard en comparaison avec :

Le Royaume-Uni: 25 000 CGP pour 59 millions d'habitants (soit 1 conseiller pour 2 360 habitants)
Les Etats-Unis: 40 000 CGP pour 291 millions d'habitants (soit 1 conseiller pour 7 275 habitants).
De plus, a ce jour les conseillers en gestion de patrimoine  indépendants captent environ 10 % des flux de l'épargne, part qui ne cesse de croitre. En effet, les clients recherchent la pérennité avec l'interlocuteur (dans les banques le conseiller change tout les ans) et une approche « sur-mesure » qu'ils sont les seuls à offrir de part leur indépendance.

L'expérience aidant, nous avons donc jugé que notre projet était mûr et nous nous sommes lancés.

 En quoi votre parcours à l'ISEG a contribué à l'aboutissement de ce projet ?

L'ISEG Lille nous a apporté une solide formation, l'esprit d'initiative ainsi qu' un fort bagage relationnel. Le cumul d'un apprentissage théorique au travers des cours mais aussi des nombreux stages que nous avons effectué tout au long de notre scolarité, nous a facilité notre entrée dans la vie active ce qui nous a permis d'occuper des postes à responsabilités et de tester nos compétences.

 Quels sont vos projets à court et moyen terme ?

A ce jour, notre société se développe de manière régulière et les perspectives sont prometteuses. Notre principal objectif est la croissance qui se voudra régulière pour pouvoir continuer à offrir à nos clients des services haut de gamme et un suivi de qualité. Dans notre métier, le « bouche à oreille » est très important et il est donc nécessaire de ne pas décevoir.